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揭廣東地下錢莊內幕 普通村民每天經手百萬元巨款
廣東警方破獲地下錢莊系列案,70余人落網;涉案金額高達460余億元
昨日,廣東省公安廳召開新聞發布會。新快報記者了解到,近日,在公安部統籌指揮下,廣東省公安廳組織廣州、深圳、珠海、佛山茂名等市警方開展代號為“颶風2號”的地下錢莊系列案件集中收網行動,破獲案件20余宗,抓獲犯罪嫌疑人70余人,初步統計涉案金額達人民幣460余億元。
壹條線索 牽出50余億元非法買賣外匯、地下錢莊
去年下半年,廣州市公安局經偵支隊收到壹條線索,反映宗某等人涉嫌非法經營地下錢莊。經過偵查,警方發現“大莊主”黃某某涉嫌從事非法買賣外匯,其名下實際操控50多個銀行賬戶,每日往來的資金流非常巨大。
經過連續數月偵查,專案組陸續掌握了多名犯罪嫌疑人的身份和活動軌跡,並部署和制定了抓捕行動方案。在省公安廳統壹組織的“颶風2號”地下錢莊系列案件收網行動中,專案組對查明的多個地下錢莊犯罪團夥進行統壹收網,壹舉抓獲了包括黃某某在內的10多名犯罪嫌疑人,破獲5宗地下錢莊案件,現場查獲涉案現金人民幣50余萬元、美元10多萬元、港幣3萬余元,以及手工記賬、銀行卡、存折、電子密碼器等作案工具,凍結涉案賬戶壹批,初步統計涉案金額達人民幣50余億元。
經審訊,犯罪嫌疑人黃某某交代,其初中畢業後獨自來到廣州打拼,後來開了壹家經營珠寶批發的店鋪。因店鋪的主要客戶是外國人,黃某某經常要進行本外幣兌換。後來黃某某認識了壹些地下錢莊經營者,認為地下錢莊業務來錢快。被不當利益蒙蔽了雙眼的黃某某決定鋌而走險,他利用珠寶批發店鋪作掩護,幹起了非法買賣外匯的勾當,後來更幹脆關閉了珠寶店,慫恿他妻子壹起“全職”開展地下錢莊業務。
“黃某某主要賺取匯率差價,平均下來每月收入有壹兩萬元,這種相對穩定的收入,讓他放棄了原來的珠寶生意。”辦案民警說,黃某某從2013年開始“轉行”從事私兌外匯,到案發時為止,他壹人涉案金額就高達10億元人民幣。
借殼外貿公司騙購外匯，流水達人民幣170余億元
經過大量工作,警方發現壹批還在活動的、疑似犯罪團夥掌握的境內空殼公司,並循線追蹤,先後發現了以林某某、陳某某等為首的兩個犯罪團夥組成的、以老鄉關系為紐帶的犯罪網絡。2012年至2015年,深圳市東某某貿易有限公司等40余家企業,涉嫌利用其控制的50余賬戶,先後為北京、深圳等地的千余家企業非法支付結算人民幣,並采取虛構貿易背景、提供虛假單證等手段實施騙購外匯,再轉移至境外。這些團夥分工嚴謹,有專人負責開設空殼公司,有專人到銀行購匯並應對銀行查驗,有專人在境外負責取現、轉賬。
根據省公安廳“颶風2號”行動部署,深圳警方近期組織警力在深圳市福田區、福田保稅區開展收網行動,經過24小時連續作戰,成功偵破上述特大地下錢莊騙購外匯系列案,壹舉搗毀犯罪窩點2個,抓獲涉案人員10余人,繳獲涉案電腦、手機、公司印章、銀行卡及賬冊等書證壹大批,凍結賬戶銀行150余個,初步統計涉案賬戶資金流水達人民幣170余億元。
普通村民多次“套水” 涉案達60億元
經偵查,警方發現黃某瓊僅為東莞市市石碣鎮壹名普通村民,無固定工作,而其銀行賬戶每天均有壹兩百萬元的交易流水,其工作與資金流動狀況極為不符,有非法經營地下錢莊的重大嫌疑。隨著偵查工作的不斷深入,警方發現黃某瓊膽大心細,利用多種手段開展犯罪活動:用不起眼的舊貨店閣樓作為辦公場所,安排不同人員在路邊接收支票,使用多個賬戶進行交易或轉賬。
3月上旬,經過縝密偵查和踩點摸排,東莞警方開展收網行動,抓獲黃某瓊、林某權等6名犯罪嫌疑人,繳獲非法買賣外匯相關賬冊壹批,凍結資金折合人民幣700多萬元,初步統計涉案金額高達60億元。經審訊,黃某瓊等人供認其多年來從事非法買賣外匯的犯罪事實。
地下錢莊主要背負著四個方面的罪名：非法炒賣外匯、洗黑錢、高利貸和非法集資。
非法的地下錢莊危害非常之大。它對中國金融市場及實體經濟的影響與沖擊是十分巨大的。這些非法湧入外資還會進入中國國內股市炒作套利。泡沫經濟所造成的巨大損失只能讓中國國內來承擔了。此外，大量外資通過不正當的方式進入中國，還會嚴重幹擾中國的貨幣政策，擾亂中國的實體經濟。政府對此進行嚴厲管制十分必要。
當大量非法外資湧入中國市場時，央行就得大量賣出人民幣，從而使金融市場上的流動性泛濫，投資過熱、資產的價格快速上漲及通貨膨脹率上升，嚴重地沖擊中國實體經濟。更為嚴重的，伴隨中國國內地下錢莊的出現，通過地下錢莊也能夠滋生和助長壹些販毒、走私、洗黑錢等嚴重的犯罪活動。
在堅決嚴厲打擊的同時，我們也需要檢討現行正式金融制度缺陷，通過完善正式的金融制度來改變目前非正式金融組織出現的條件。只有這樣，才能夠達到治本之策。