257070基金凈值怎樣查詢？

1、壹只基金有幾種凈值？

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券(包括現金)的價值加總，並扣除相關的費用，將余額除以總份額。例如，500000份額的基金，資產包括九百萬的股票和壹百萬現金，其資產凈值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

壹般來說，買基金、賣基金，大多數時候我們要關註的都是單位凈值；只有當我們要回溯基金長期歷史表現的時候，會關註累計凈值。

如果沒有特殊註明，那麽我們說的“凈值”都是指“單位凈值”。

2、買賣基金到底應該怎麽看凈值？

基金交易中壹個重要的原則是“未知價原則”。什麽意思呢？就是妳申購/贖回基金的時候，實際的成交價格是距離妳操作時點最近的壹個尚未知曉的單位凈值。

舉例來說：

A在周壹13：00申購基金1萬元，那麽他最終會按周壹晚上的凈值確認份額。如果周壹晚上的凈值是1.000，那麽他就得到1萬元÷1.000元/份=1萬份。

過了兩個月，A在周二10：00看到最新的基金凈值到了1.14，A想要把基金贖回來，於是他提交了贖回申請，全部贖回1萬份份額。最終他到手的金額是以周二晚上的凈值為準。如果周二晚上的凈值是1.15，那麽他就得到1.15元/份×1萬份=1.15萬元。

需要註意的是，申贖基金的重要時點是交易日15：00。在交易日15：00前的訂單，以當天晚上的凈值確認，在交易日15：00後的訂單，以下壹個交易日晚上的凈值確認。