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基金份額怎麽算

基金份額的計算方法如下:

1、基金份額的壹般計算公式。基金份額是根據投資者買入資金扣取手續費用之後,再除以確認時的基金凈值得出的,即基金份額=(買入資金-手續費用)/確認凈值。例如,投資者買入某基金10萬元,其贖回費率為1.5%,基金確認凈值為1元,則基金份額=(100000-100000×1.5%)/1=98500份。

2、申購基金份額的計算。申購基金份額時,需要先計算凈申購金額,即申購基金金額除以(1+申購基金費率),然後計算申購基金費用,即申購基金金額減去凈申購基金金額,最後計算申購基金份額,即凈申購基金金額除以T日基金份額凈值。

3、贖回基金份額的計算。贖回基金份額時,需要先計算贖回總額,即贖回份額乘以T日基金份額凈值,然後計算贖回費用,即贖回總額乘以贖回費率,最後計算贖回凈額,即贖回總額減去贖回費用。