理財顧問的工作內容

理財顧問的工作內容如下：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議。

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

5、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

理財顧問的素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識，理財規劃師應是全才加專才，這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識。在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守，客戶是理財規劃師的衣食父母，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單壹向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的壹方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。