如果是壹個普通上班族，平時卡裏流水不多，突然銀行卡裏有100萬會被查嗎？
如果妳的轉賬的收入是合法的，那麽請妳不用擔心，這是銀行的正常操作.個人銀行卡轉賬頻繁流水大的情況對於很多大的網店賣家是很正常的情況，天貓和京東有些賣家的生意火爆，每天的流水都很大，幾十萬甚至數百萬的很多.但是這種資金在銀行卡之間的頻繁轉賬，對監管部門來說，可能有洗錢的嫌疑，現在隨著我國人民生活水平的不斷提高，居民“錢袋子”中的錢，也是越來越多了。現在銀行成為了我國人民主要的存錢方式，很多時候人們進行交易時，只需往對於銀行賬戶匯錢即可。
移動支付極大的便利了人們的生活，比如我國目前就有“稱霸行業”的兩大電子支付軟件——支付寶、微信。兩者的用戶量都超過了12億，是目前國內消費者日常生活使用頻率最高的手機軟件。
但也有不法分子，依靠移動支付的便利，來從事違法行為。為了防止不法分子通過多次轉錢的手段，進行洗黑錢的違法行為，銀行出臺了許多相關的法律條文，旨在加強對賬戶交易的監管，規範賬戶之間的交易行為，防止相關的犯罪活動的出現。
目前，在我們國內中國各大銀行都已經設立了壹套交易檢測系統，對人民幣的交易進行監管。還要求各大金融營業機構實時對賬戶之間的大數額或可疑性交易進行備案、跟蹤、調查，必要時還要上報。
1、儲蓄卡：
①往日平時也有類似金額水平的資金往來，且這100萬是私人賬戶之間往來。——OK，銀行不會管妳。
但是如果妳之前沒有類似金額的轉賬，等於突然多了壹筆100萬，可能就是朋友走個賬，風控嚴苛的銀行，比如招行，浦發，中行，基本都會電話妳，問詢這筆款的因由。
②這100萬的轉款，涉及公司賬戶 ——100%會！ 轉出或者轉入時，立刻會收到銀行方面的電話，問詢這筆款項的緣由。這種有可能被判定為避稅，妳要解釋清楚。
③ 這筆錢是買理財的款項 ——OK，銀行不會管
2、信用卡：除非妳在這家銀行有千萬資產，平時每月至少也是幾十萬的刷，那麽銀行100%都會找妳的。
那到底賬戶入賬支出多少才算大數額交易，才會被監查呢？
1、法人單位、個體工商戶等單位之間發生金額超過100萬元的轉賬行為，就是大數額交易。
2、金額超過20萬元的現金收付也是大數額交易的壹種。
3、個人賬戶之間以及個人的賬戶與單位的銀行賬戶之間發生超過20萬元的金額劃轉也被視為大數額交易。
如果發生了以上任意壹種支付交易行為，銀行就會通過交易監測系統檢測到這壹交易行為，並對那筆交易金額進行記錄、跟蹤和反饋。所以不難看出，只要賬號與賬戶之間的交易行為符合以上任意壹種，就會被視為大額交易，銀行就會對其進行監查。
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據小編後來了解，除了這種大額交易會引來銀行人員的註意以外，還有壹種情況更是會讓銀行人員直接聯系戶主。
如果在壹天內，壹個賬戶在同壹個地方或者是同壹個時間段，進行了多次的消費，壹般情況下是5次以上，那銀行工作人員就會給予儲戶致電咨詢。銀行工作人員壹般是會詢問儲戶的消費記錄，如果符合的話，那自然是沒有什麽事情，只要儲戶如實說明就行，如果消費記錄與戶主所說的不同，那可能就表明銀行卡存在被盜刷的可能性，銀行工作人員在咨詢戶主同意的情況下，就可以直接凍結銀行卡，對於銀行來說，雖然錢是儲戶的，但銀行是有監管職責的。
除了這兩點以外，央行在6月10日的時候還下發了壹份通知，在通知中決定在河北省、浙江省和深圳開展大額現金管理試點，也就是說從7月份起，河北省的儲戶如果在銀行不管是取錢還是存錢，當金額達到10萬以上的時候，都需要進行登記，而浙江省和深圳的試點時間是從10月份開始，金額上浙江省是30萬，深圳則是20萬。
這樣做的好處
可以用互聯網查詢企業納稅情況、了解企業經營情況、促進落戶賬戶的實名制。防範企業預留手機號碼被人“操控”，提升開戶審核水平和能力。遏制洗錢、偷稅逃稅等違法行為，維護經濟金融秩序。
壹般來說公司的賬戶，是不可以轉到個人賬戶中的。除非能向銀行提供相對應的資料，不然銀行方面有權拒絕處理。
壹般來說，只是要妳沒有違法行為，這些政策對於妳的影響並不大。就算妳因為突然大額轉賬，被上報了上去，銀行方面也只是例行公事罷了。