客戶身份識別的基本原則有哪些

客戶身份識別的基本原則有真實性、有效性和完整性。

真實性：對於客戶交易目的以及身份資料等相關因素，需要進行快速精準識別，所有客戶都要嚴格國家有關部門頒發的制度規定，使用正確的身份證明名稱和姓名，如果有必要，需要及時向工商以及公安等行政部門對身份真實性進行核對。

有效性：首先客戶提供的身份證明文件必須要營銷合法，同時還要結合國家頒發的法規制度，以及經營管理需要，及時對其作出修改和調整，更好的對客戶身份識別進行落實。

完整性：在識別客戶身份的時候，要確保身份資料的完整性，同時也要保證客戶交易記錄的完整性，有助於後期的監督管理以及洗錢方面的調查。

推行客戶身份識別制度具有重要的現實意義

確認客戶的真實身份，可以從源頭上防範洗錢活動，有效保護金融機構和客戶的資金安全，為金融機構預防洗錢犯罪、防範金融風險構築壹道安全防線。

客戶身份識別制度禁止銀行、非銀行支付機構等反洗親義務主體為身份不明的客戶提供金融服務，並不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶；要求義務主體在與客戶建立業務關系時，確認客戶的真實身份，進行客戶風險等級劃分，並分類采取不同程度的識別措施。

沒有有效地客戶身份識別制度，識別和報告可疑交易就無從談起。通過識別客戶身份，了解並監測分析客戶交易情況、調查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動、為相關部門提供全面有效的信息，有利於遏制洗錢犯罪及其上遊犯罪，追查並沒收犯罪所得，維護經濟安全與社會穩定。