客戶身份識別流程包括哪些環節

客戶身份識別流程包括哪些環節如下：

1、使用可靠的、來源獨立的文件、數據或信息識別客戶和核實客戶身份。

2、采取合理措施核實受益人身份，對於非自然人客戶，應采取合理措施了解其所有權和控制結構。

3、了解客戶交易的目的和性質。

4、采取合理措施了解公司的生產經營和市場銷售情況。

5、對客戶進行持續的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相壹致。

客戶身份識別的基本原則是金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款等壹次性金融服務時，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，且不為身份不明的客戶提供服務等的制度。

客戶身份識別制度是國際通行的反洗錢領域的重要原則，與大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易信息保存制度***同構成反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的預防洗錢的三項基本制度。

客戶身份識別制度作為反洗錢的三項核心制度之壹，處於反洗錢預防的第壹道關口，也是其他兩項制度順利實施的前提和基礎，在防範洗錢過程中起著至關重要的作用。